Din formue skal bruges
Når seniorlivet nærmer sig, vil din formueplan tage udgangspunkt i dine ønsker for tiden efter arbejdslivet.
Nøglen til det gode liv er planlægning
Ønsker du at stoppe tidligt på arbejdsmarkedet? Vil du glæde børn og børnebørn med pengegaver? Overvejer du at købe sommerhus? Drømmer du om at se verden sammen med familien?
Uanset hvad dine planer er, laver vi en konkret plan for, hvordan du får mest muligt ud af din formue både i dag og i fremtiden. Der skal være råd til det gode liv – hele livet.
Det, du gerne vil give videre
Med et klart overblik over din nuværende økonomiske situation og en formueplan for fremtiden, har du og dine nærmeste det bedst mulige grundlag for at træffe gode beslutninger om det, som skal videre til næste generation.
Én af overvejelserne er, om du vil sende noget af arven videre, mens du selv lever. Det kan betale sig på flere måder. Du kan spare skatter og afgifter – og glæden ved at give er større, hvis du selv kan opleve det.
Du har forskellige muligheder for at videregive en del af formuen:
- Afgiftsfrie gaver
- Arveforskud
- Rentefrit familielån
- Ejendomssalg til familiepris
Bolig i udlandet?
Overvejer du at købe en bolig i udlandet? Som feriebolig eller måske som fast bolig? Uanset formålet, så er der flere ting og muligheder, du bør have med i overvejelserne. Bliv klædt på med gode råd om, hvordan du kan finansiere dit køb, samt hvilke skatte- og arveregler, der gælder.
Er du virksomhedsejer?
Der kommer et tidspunkt, hvor du skal overveje din virksomheds fremtid uden dig. Og din fremtid uden virksomheden.
Når tidspunktet kommer, er der mange overvejelser – personlige, juridiske og økonomiske. Vores specialister kan hjælpe dig – evt. sammen med din revisor. På den måde kan du optimere din formue frem mod et ejerskifte og til at gennemføre generationsskiftet i virksomheden, uanset om det bliver i familien, eller om I finder en ekstern køber.
Hvis planen er, at næste generation tager over, tilbyder vi også særlig rådgivning og sparring til arvtagerne.
Hør mere om Jyske Private Banking
Ring på 89 89 11 11 eller lad os kontakte dig. Det er helt uforpligtende.