Bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering

Jyske Bank har en høj iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Det skyldes dels vores størrelse, dels vores forretningsmodel, som indeholder en række produkter og kunder med høj iboende risiko.

Derfor har vores indsats mod hvidvask og terrorfinansiering topprioritet. Vi ønsker i alle henseender at forhindre hvidvask og terrorfinansiering for at leve op til de forventninger vores kunder, myndigheder og samfund har til os på området. Dette sikres blandt andet gennem kontinuerlig uddannelse og oplysning af medarbejdere, tydelige processer og retningslinjer samt systematisk overvågning og rapportering.

To mænd foran laptop

Jyske Banks indsats mod hvidvask og terrorfinansiering går videre, end loven kræver

Med baggrund i målet om at reducere risiciene for, at banken misbruges til ulovlige formål, har vi gennem flere år indført tiltag til forebyggelse af økonomisk kriminalitet, som ligger ud over lovgivningen.

Jyske Bank har frem til i dag indført en række konkrete initiativer, som hjælper til forebyggelse af økonomisk kriminalitet, og indsatserne vil fortsætte fremadrettet.

Hvidvaskpolitik

I Jyske Bank foretages årligt en risikovurdering af banken og Jyske Bank-koncernen. Det betyder, at det afdækkes på hvilke områder, der ses de største risici for at banken kan blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. Risikovurderingen tager afsæt i bankens forretningsmodel og omfatter en vurdering af hvilke – og hvor store - risici der er forbundet med de forskellige kundesegmenter, forskellige produkter mv.

På baggrund af risikovurderingen udarbejdes en hvidvaskpolitik for Jyske Bank-koncernen og Jyske Bank A/S.

Mønter smidt i vand

Governancesetup

Bankens målsætning om effektivt at bekæmpe hvidvask og finansiering af terror, afspejler sig i et stærkt governancesetup, der er struktureret i tre niveauer. Forretningsmæssigt sikrer governancesetuppet det højest mulige niveau af styring, gennemsigtighed og beslutningskraft på området samt en tydelig proces for vidererapportering af problemstillinger.

Strategisk forum

Strategisk forum er det øverste niveau, hvor det ansvarlige direktionsmedlem deltager og skal sikre, at Jyske Bank-koncernen efterlever koncernens hvidvaskpolitik. Strategisk forum forholder sig også til udviklingen i niveauet af compliance- og revisionsrapporter og sikrer den nødvendige fokus i organisationen.

Taktisk forum

Strategisk forum er det øverste niveau, hvor det ansvarlige direktionsmedlem deltager og skal sikre, at Jyske Bank-koncernen efterlever koncernens hvidvaskpolitik. Strategisk forum forholder sig også til udviklingen i niveauet af compliance- og revisionsrapporter og sikrer den nødvendige fokus i organisationen.

Operationelt forum

Operationelt forum er det laveste niveau og skal sikre en ensartet og effektiv hverdag på hvidvaskområdet.

Uddannelse af medarbejdere

Alle medarbejdere skal løbende gennemgå målrettet uddannelse og holdes opdateret på, hvordan vi bekæmper hvidvask og terrorfinansiering i Jyske Bank. Dette sker gennem egenudviklet læring, der er tilpasset den enkelte medarbejders funktion og kompetenceprofil. Vi tror på, at en målrettet indsats kan give medarbejderne den viden og handlekraft, der skal til for, at vi sammen bekæmper hvidvask og opretholder en sund virksomhedskultur.

Kvinde står foran tilskuere og forklarer noget

Whistleblowerbeskyttelse

Jyske Bank har en whistleblowerordning, som gør det muligt for medarbejderne anonymt at foretage en anmeldelse i tilfælde af overtrædelser – eller mistanke herom – af EU-retten, den finansielle regulering , herunder hvidvasklovgivningen, alvorlige lovovertrædelser i øvrigt samt øvrige alvorlige forhold til videre undersøgelse internt i banken.

Mand med mobil ved øret

Overvågning

Automatiseret overvågning af transaktioner

Jyske Bank overvåger løbende sine kunders transaktioner og adfærd. Den løbende overvågning skal sikre at atypiske transaktioner, transaktionsmønstre og usædvanlige aktiviteter, identificeres. Dette for at sikre, at Jyske Bank ikke misbruges til hvidvask og terrorfinansiering.

Kvinde ved to computerskærme på kontor

Jyske Bank følger de fælles adfærdsprincipper

Jyske Bank støtter op om Finans Danmarks seks adfærdsprincipper, som vi har deltaget aktivt i at udarbejde. Formålet med disse seks principper er at videreudvikle, forbedre og ensarte den indsats der er for forebyggelse og bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering på tværs af de danske pengeinstitutter.

Adfærdsprincipperne udspringer af rapporten fra Finans Danmarks Hvidvask Task Force. Se rapporten hos Finans Danmark

De seks adfærdsprincipper

Podcast

Hør om bankens hvidvaskindsats

Stoler du på din bank? Hvis du svarer nej, så er du en del af en stigende tendens i Danmark. Hvidvask i milliardklassen og skattelysager har de seneste år sat et negativt aftryk på vores tillid til dem, der skulle passe på vores penge.

Hør Jane Nygaard, Jyske Banks områdedirektør for Kundekendskab og Hvidvask, fortælle om bankens indsats for at spotte terrorvirksomheder og hvidvask.

Også i din favorit podcastafspiller