Beskyt din formue

Hvis dit primære fokus er at beskytte formuen, vil arv, testamente og overvejelserne over, hvad der skal ske med din formue i fremtiden være vigtige elementer i din formueplan.

Arv og testamente

Hvem skal arve efter dig? Arvespørgsmålet kan være svært at sidde med alene. Vi er klar til at beskrive dine muligheder, så du kan træffe de rigtige valg. Vi anbefaler også, at du tager en advokat med på råd.

Sammen ser vi på, hvordan du finder en løsning, der varetager dine interesser bedst. Du skal fx tage stilling til spørgsmål om:

  • Arv
  • Arveafgift og uskiftet bo
  • Testamente og særeje
  • Begunstigelse

Har du styr på arveloven?

Grafik med hængelås og havelåge‌

Fremtidsfuldmagt

Hvem skal styre din økonomi, hvis du på et tidspunkt ikke selv kan? Vi anbefaler at oprette en fremtidsfuldmagt til en person, som kan tage over og styre din økonomi, hvis behovet opstår. På den måde bestemmer du selv, hvem der skal træffe valg på dine vegne. Fuldmagten træder kun i kraft, hvis det virkelig bliver nødvendigt.

Formueøkonom: Min fornuftige far har oprettet en fremtidsfuldmagt

Særeje og begunstigelse

Reglerne for udbetaling af pensioner og livsforsikringer er ikke de samme som reglerne for din tvangsarv. Derfor er det vigtigt, at du har styr på, hvem der skal have pengene. Ved at indsætte en begunstiget afgør du selv, hvem der skal have din pension og livsforsikring, når du dør.

Hvem får pension og livsforsikring ved dødsfald?

Du kan vælge særeje for en del af eller hele din formue. Det kan sikre, at din formue bliver hos nærmeste pårørende og ikke skal deles med fx dit barns ægtefælle, hvis de bliver skilt.

Der findes flere typer af særeje, som kan passe til dine ønsker for beskyttelse af formuen.

Strand med græs‌

Er du virksomhedsejer?

Som virksomhedsejer kan du stå i forskellige situationer. Måske er du iværksætter, som er på vej. Måske er virksomheden veletableret, så dit fokus er at placere overskuddet optimalt. Måske er det tid til at sælge eller overdrage virksomheden til næste generation.

Uanset din situation kan vi rådgive dig om fx arv, finansiering og virksomhedsoverdragelse. Det giver dig mere tid til at fokusere på din familie, dine medarbejdere og din virksomhed.

Pension for selvstændige

Hør mere om Jyske Private Banking

Ring på 89 89 11 11 eller lad os kontakte dig. Det er helt uforpligtende.