Få formuen til at vokse
Hvis dit primære fokus er at få formuen til at vokse, vil din formueplan typisk tage udgangspunkt i investering og skatteforhold.
Investering
Penge på en konto vil typisk miste værdi over tid på grund af inflation. Investering kan være et værn mod inflationen, ligesom du med en optimal investeringsstrategi kan få formuen til at vokse yderligere.
- Opnå et bedre afkast, end hvis dine penge står på en konto
- Beskyt din formue mod inflation
Det er vigtigt, at dine investeringer tilpasses løbende, så investeringerne til hver en tid passer til din livssituation. Din personlige rådgiver og bankens specialister er klar til at hjælpe dig.
Skatteforhold
Skatten kan have stor betydning for, hvor du får mest ud af dine penge. Vi hjælper dig med at få overblik over de forskellige skattemiljøer – det kan fx være:
- Beskatning af frie midler og opsparing
- Beskatning af pension
- Investering
- Virksomhedsskatteordningen
- Beskatning via holdingselskaber
Jyske Banks rådgivning om skat er af generel karakter uden konkrete anbefalinger. For mere konkret rådgivning bør du kontakte en ekstern skatterådgiver. Se Jyske Banks skattepolitik
Er du virksomhedsejer?
Som selvstændig virksomhedsejer kan du vælge at spare op i virksomheden eller i en privat pensionsordning – eller begge steder. Den bedste løsning for dig finder du sammen med en rådgiver.
Den bedste løsning for dig finder du sammen med en rådgiver. I skal bl.a. se på helheden i din økonomi på tværs af privatøkonomiske forhold og virksomhedens økonomi.
Hør mere om Jyske Private Banking
Ring på 89 89 11 11 eller lad os kontakte dig. Det er helt uforpligtende.
Hvad vil du ellers med din formue?
Vælg dit fokus lige nu
Måske vil du lidt af det hele? Det ene udelukker ikke det andet, men det er vigtigt at være bevidst om dit fokus lige nu.
Den gode rådgivning er individuel. Derfor handler det i høj grad om, at din rådgiver forstår, hvor du er i livet, og hvad du vil med din formue. Og at I sammen får lagt den rigtige plan.
Når dit fokus er, at formuen skal beskyttes
Tiden står ikke stille – både mulighederne og din livssituation er i bevægelse. Dermed ændres dine ønsker og behov. Sammen tilpasser vi den formueplan, der er forudsætningen for, at din formue altid investeres og beskyttes optimalt.
Investerer du med en passende risiko? Hvordan beskytter du dig bedst imod kriser, som kommer og går? Har du taget stilling til arv og testamente – evt. med særeje og særlig begunstigelse? Hvad med en fremtidsfuldmagt til familien?
Når dit fokus er, at formuen skal bruges
Det handler i høj grad om at bruge pengene i den rigtige rækkefølge. Din formue skal stå stærkt og være langtidsholdbar, og du skal selv have glæde af mulighederne gennem hele livet.
Det gælder også om at optimere den del af formuen, du planlægger at give videre til næste generation. Vi guider dig rundt i regler, love og muligheder i forbindelse med bl.a. arv, testamente og gaver til dine nærmeste.
Er du virksomhedsejer, kan vi sætte ekstra fokus på generationsskifte eller salg af virksomheden på det rigtige tidspunkt.
