Jyske Investeringsplan giver tryghed og overblik

Det er vigtigt, at du har en plan for dine investeringer. Hvorfor vil du investere? Hvad er dit formål og dit succeskriterie? Planen, som du laver sammen med din rådgiver, sætter rammer og retning, så dine investeringer ikke styres af følelser og hurtige indskydelser, som let kan føre til en dyr slingrekurs.

Dine fordele med Jyske Investeringsplan

Dine investeringer passer til din nuværende situation
Der er taget højde for din holdning til risiko og forventning til afkast
Du har overblik over dine investeringer og muligheder
Dine investeringer er velovervejede og gennemtænkte
Du kan støtte bæredygtige tiltag med din investering

Få lagt en gratis og grundig investeringsplan

Med Jyske Investeringsplan får du et solidt grundlag for at foretage investeringer, der passer til dine ønsker og dit temperament – herunder en grundig afklaring af din holdning til risiko og forventning til afkast. Planen ender ud i en personlig anbefaling – og den koster ikke andet end din tid.

Så ønsker du et fast holdepunkt, der giver dig tryghed og overblik på investeringsfronten og som du altid kan måle dine investeringer op imod, så er Jyske Investeringsplan værd at investere lidt tid på.

Sådan får du en investeringsplan

Læg en plan i mødet med din rådgiver

Introduktion

Hvorfor er det godt at have en investeringsplan? Og hvordan finder vi frem til den? Du får en introduktion til forløbet og til de spørgsmål, du skal tage stilling til.

Investeringsprofil

Sammen finder I frem til din personlige investeringsprofil, hvor din holdning til risiko og bæredygtighed afstemmes med din forventning til afkast. Investeringsprofilen er grundlaget for den endelige investeringsplan og dine kommende investeringer.

Investeringsplan

Du får nu den endelige investeringsplan med anbefalinger ud fra netop din situation.

‌

Sådan forbereder du dig

Hvorfor vil du investere?

Overvej fx hvad dit formål med at investere er, og hvilke forventninger har du til afkast.

Hvordan ser din økonomi ud?

Vurder fx hvor stort et beløb vil du investere for, hvordan din samlede økonomi ser ud, og hvor økonomisk afhængig du er af investeringerne.

Du kan med fordele udfylde Værdier i alt i net- eller mobilbanken, og dele det med din rådgiver. Værdier i alt er dit overblik over din formue og gæld. Sådan gør du.

Hvordan er din tilgang til investeringer?

Vurder fx din tidshorisont og risiko. Hvor lang tid vil du investere pengene? Og hvad er din holdning til bæredygtige tiltag?

‌

Din investeringsprofil - hvorfor og hvordan?

Når du investerer, skal dine penge gerne yngle og blive til flere. Det er der også gode chancer for – men der er ingen garantier. Der vil altid være en risiko for tab.

Det er her, din investeringsprofil kommer ind i billedet. Den skal afspejle og sikre den rigtige balance mellem din investeringserfaring, din finansielle situation og dit investeringsformål – fx ønsket involvering, din holdning til bæredygtighed og risiko – og dine forventninger til afkast.

Kendskab & erfaring

Kendskab til investering
Antal handler
Uddannelse
Beskæftigelse

Finansiel situation

Indtægtsforhold
Aktiver
Fast ejendom
Investeringer
Gæld
Tabsevne

Investeringsformål

Horisont
Holdning til risiko
Formål
Bæredygtighedspræferencer

Sådan ser din investeringsprofil ud

Din aktuelle investeringsprofil er nu fundet – og bliver dit personlige ståsted på en skala, hvor yderpunkterne er: Den kortfristede profil med forventning om lav risiko og afkast – og den spekulative profil med forventning om høj risiko og afkast. Langt de fleste har dog en profil, der ligger et sted midt imellem.

‌

Vær opmærksom på, at din situation typisk vil ændre sig over tid – så det kan blive aktuelt at skifte profil. Derfor er det vigtigt, at du taler med din rådgiver, hvis der sker væsentlige ændringer.

Din investeringsplan viser vejen

Din investeringsprofil danner nu grundlag for din personlige investeringsplan, som du og din rådgiver fastlægger sammen ud fra bankens anbefalinger og løsningsforslag. Planen har to sider:

Den ene side er et resume af de valg og vurderinger, du har foretaget i samarbejde med rådgiveren. Herunder de oplysninger du har fået om risiko.
Den anden side af investeringsplanen består af bankens anbefalinger. Der er tale om konkrete anbefalinger til investeringsprofil og til en investeringsløsning i et matchende produkt.

Investeringsplanen hjælper dig altså med at finde det rette match, når du investerer. Hvis vi ikke kan matche din profil hele vejen rundt, så vil din holdning til risiko, din tidshorisont og dine forventninger til afkast blive prioriteret højere end dine bæredygtighedspræferencer. Du får klar besked, hvis det tilbudte investeringsprodukt fraviger din investeringsprofil.

Mor og søn foran henholdsvis laptop og tablet

‌

Bliv kontaktet for at høre mere om Jyske Investeringsplan

Tag en uforpligtende snak med vores rådgivere, book et møde for at få en investeringsplan eller få råd om, hvordan du skal investere dine penge, så det passer til dig og din økonomi – nu og på sigt.

To kvinder sidder og snakker sammen ved pc

‌

Bliv klar til at investere Sådan kommer du i gang Find din investering

Husk, at der er en risiko

Når du investerer, er muligheden for at opnå et positivt afkast altid forbundet med en risiko.

Værdien af din investering kan gå både op og ned, og du risikerer at tabe penge i forhold til din oprindelige investering. Derfor er det vigtigt, at du og din rådgiver sammen får lavet en investeringsplan, du er tryg ved.

Læs mere om risiko

Investeringsinfo: Se aftaler og betingelser vedrørende investering i Jyske Bank

Beskatning af gevinst og tab ved investering

Vilkår og betingelser

Denne præsentation er ikke et salgstilbud, en opfordring til køb eller personlig investeringsrådgivning, men alene en del af bankens generelle markedsføring på investeringsområdet.