Cash pool – udnyt koncernens likviditet optimalt
En Cash Pool er til større koncerner og virksomheder med flere selskaber eller bankkonti, der vil styre likviditeten samlet ét sted. Løsningen giver et bedre overblik og gør det muligt at optimere likviditeten på tværs af virksomheden. Den er især relevant, når likviditetsstyringen er kompleks.
Kort og godt
- Overblik med mulighed for individuel opsætning
- Mulighed for lavere renteudgifter – fordi likviditeten samles, og behovet for ekstern finansiering bliver mindre
- Bedre soliditet gennem en slankere virksomhedsbalance
- Intern renteberegning
- Mulighed for at optimere likviditet på tværs af valutaer
Hvordan fungerer en cash pool?
En balancenettende cash pool er et fleksibelt konto-setup, der giver en koncern mulighed for at samle alle konti i én konto. Den ene konto – kaldet topkonto – bliver dermed det eneste mellemværende mellem koncernen og Jyske Bank. De underliggende konti benyttes til betalingstransaktioner og er udelukkende et internt anliggende i koncernen.
I eksemplet er koncernens balance gået fra et samlet træk på 61.000.000 kr. uden cash pool til et indestående på 100.000.000 kr. med cash pool.