Tryghed og frihed
Som Private Banking-kunde har du adgang til professionel pleje af din formue. Din rådgiver tænker i helheder om dig og dine investeringer og finder løsninger med afsæt i dine behov og ønsker. Målet er tryghed og frihed til at leve det gode liv.
Med Jyske Private Banking Formuepleje investerer specialister for dig via fuldmagt, og du kan løbende følge din investering.
Jyske Private Banking Formuepleje er til dig med mindst 5 mio. kr. i investerbar formue. Dig som ønsker at bruge alternative investeringsstrategier og tror på, at det giver et merafkast til porteføljen.
Personligt
- Du får individuel rådgivning om dine investeringer
- Du får tegnet din personlige investeringsprofil og investeringsplan
- Din rådgiver hjælper dig med at vælge investeringsløsning og vil løbende følge op på din investering
Professionelt
- Dine investeringer overvåges af specialister
- Dine investeringer styres efter en porteføljestrategi, hvor du opnår stor spredning på dine investeringer
- En investering, der fremmer miljømæssige og sociale karakteristika
Enkelt
- Din investering følger altid din valgte risikoprofil, uden du behøver at involvere dig i de løbende investeringsbeslutninger
- Du får et skræddersyet overblik i din netbank
Fleksibelt
- Du kan vælge, om der skal investeres efter alternative investeringsstrategier i din portefølje
- Du kan opsige din aftale med kort varsel
- Du kan ændre din aftale (fx din investeringsprofil) med kort varsel
Jyske Banks specialister plejer investeringen
De finansielle markeder bliver stadig mere komplekse, mange faktorer er i spil, og spillereglerne ændres hurtigt. Derfor kræver det både tid og ekspertise at investere aktivt og udnytte de muligheder, markederne giver.
Alt det klarer Jyske Banks investeringsspecialister for dig ved at investere på dine vegne via fuldmagt. Jyske Private Banking Formuepleje har fleksible rammer og kan omstille sig, når markederne gør – inden for investeringsprofilen.
Særligt omkring risiko ved alternative investeringsstrategier
Når du investerer i Jyske Private Banking Formuepleje, så har du blandt andet mulighed for at benytte alternative investeringsstrategier – eller blot Alternativer, som vi kalder det. Alternativer kan fx være investering i råvarer, forsikringer, infrastruktur og valuta.
Alternativer er kendetegnet ved at agere anderledes end aktier og obligationer og ikke være afhængige af samme risikofaktorer. Derfor er formålet med at anvende alternativer i din portefølje at mindske risikoen ved at sprede investeringerne yderligere. Ulempen er, at alternativer kan være komplekse at forstå, og at likviditeten kan være lav – det vil sige muligheden for at købe eller sælge en investering i alternativer vil tage længere tid at gennemføre end fx aktier og obligationer. Du skal derfor typisk påregne 15 - 45 dage for at gennemføre en handel med alternative investeringer, når du investerer i Jyske Private Banking Formuepleje.
Tag fat i din Private Banking-rådgiver – han eller hun kan fortælle dig meget mere om alternativer.
Din investering indeholder bæredygtige tiltag
Med Jyske Private Banking Formuepleje får du automatisk en investering, hvor porteføljens sammensætning inddrager udvalgte bæredygtighedskriterier. Det kan fx være investeringer, der medvirker til at fremme miljømæssige og/eller sociale forhold. Vores investeringsspecialister har særligt fokus på disse tre elementer:
Elementerne skal:
- Bidrage til større gennemsigtighed og gøre det nemmere for dig at træffe investeringsbeslutninger
- Forbedre investeringerne i en mere bæredygtig retning i investeringsprocessen
Læs mere om investering og bæredygtighed
Jyske Private Banking Formuepleje i detaljer
Stordrift og risikospredning
Som enkeltinvestor er det svært at opnå tilstrækkelig stor spredning i sin portefølje, fordi omkostningerne oftest vil blive for store, eller adgangen til markedet er begrænset. Med Jyske Private Banking Formuepleje anbringer vi dine penge i værdipapirer, hvor vi investerer for mange investorer på én gang. Derfor kan vi investere omkostningseffektivt i et stort antal værdipapirer spredt ud over verden, aktivklasser, sektorer osv.
Risikoen for tab på porteføljeniveau mindskes også, når der investeres i et stort antal værdipapirer, da afkastet ikke afhænger af, hvordan det går i nogle få virksomheder eller på nogle få markeder.
I Jyske Formuepleje investeres der igennem investeringsforeninger og kapitalforeninger.
Investering, der passer til dig
Jyske Private Banking Formuepleje tilbydes i fire forskellige risikoniveauer, der afspejler forskellige holdninger til risiko og forventninger til afkast.
Det er vigtigt for os, at du får den rette investeringsløsning, og du kan forvente en grundig investeringsrådgivning. Der er altid en risiko forbundet med at investere, og derfor tegner du og din rådgiver din personlige investeringsprofil. Med udgangspunkt i din profil finder I en løsning, der matcher dine mål og behov, og du får investeringen gennemgået.
Investeringsrammer
Nedenfor ser du de overordnede investeringsrammer for de forskellige investeringsprofiler.
| Investeringsprofil | Aktier | Traditionelle obligationer | Højrente-obligationer | Råvarer | Alternativer1 |
|---|---|---|---|---|---|
 Stabil |
0% - 40% | 40% - 90% | 0% - 30% | 0% - 10% | 0% - 25% |
 Balanceret |
20% - 60% | 20% - 80% | 0% - 20% | 0% - 15% | 0% - 25% |
 Dynamisk |
40% - 80% | 10% - 60% | 0% - 20% | 0% - 17,5% | 0% - 25% |
 Vækst |
60% - 100% | 0% - 40% | 0% - 20% | 0% - 20% | 0% - 25% |
| 1Vælger du, at der ikke skal indgå alternative investeringsstrategier i din aftale, så holdes andelen af Alternativer naturligvis altid på 0%. | |||||
Rådgivning og opfølgning
Den bedste løsning til dig
Din rådgiver anbefaler en investeringsløsning på baggrund af investeringsprofil, mål og behov. I taler løsningen grundigt igennem, så du kender investeringen og er tryg i dit valg.
Løbende opfølgning
Du og din rådgiver vil i fællesskab løbende følge op på din investeringsløsning, så den lever op til dine behov og din aktuelle situation.
Følg med i udviklingen
Selvom du afgiver fuldmagt til Jyske Banks specialister, kan du løbende følge med i udviklingen af din investering. I din netbank har du et overblik over investeringen, og du kan se korte tv-indslag, læse afkastrapporter og markedskommentarer. Du får også fondsnotaer, hver gang vi lægger investeringen om, så du kan følge med i alle ændringer.
Tilpas din løsning løbende
Du kan nemt skyde flere penge ind eller trække penge ud, så længe du ikke kommer under 5.000.000 kr. og så længe du flytter mindst 25.000 kr. ad gangen. Du kan også skifte investeringsprofil uden omkostninger.
Hvilke omkostninger skal jeg forvente?
Du kan få oplyst prisen på Jyske Private Banking Formuepleje af din rådgiver, når alle relevante forhold om netop din investering er afdækket, fx investeringens størrelse og din ønskede investeringsprofil. Kontakt mig
Hvor lang opsigelse har jeg?
Du kan opsige aftalen om Jyske Private Banking Formuepleje uden varsel. Dog må du forvente en ekspeditionstid på op til fem bankdage, førend banken bekræfter at have modtaget min opsigelse.
Dine investeringer vil blive solgt umiddelbart efter, at vi har modtaget din opsigelse. Du skal i denne henseende dog være opmærksom på, at den del af din investering, som har været investeret i alternative investeringer, vil tage længere tid at få solgt, end den øvrige del af værdipapirerne. Under normale markedsforhold skal du påregne op til 45 dage, før denne del af porteføljen er solgt.
Kan jeg have andre Jyske Bank investeringsprodukter samtidig med Jyske Private Banking Formuepleje?
Ja, det kan du sagtens. Du skal blot opfylde kravet om at indskyde mindst 5.000.000 kr. i Jyske Private Banking Formuepleje.
Hvordan beskattes afkastet?
Skattereglerne er forskellige alt efter typen af værdipapir. Få det aktuelle overblik over beskatning af gevinst og tab ved investering.
Informationer om miljømæssige- og sociale karakteristika
Ønsker du mere specifik information om de miljømæssige- og sociale karakteristika for netop din investering, så kan du klikke på nedenstående links.
Miljømæssige- og sociale karakteristika [PDF]
Bæredygtighedsrelaterede oplysninger [PDF]
Integration af bæredygtighedsrisici (ESG) i investeringsbeslutningerne