Jyske Private Banking Formuepleje

Har du fem mio. kr. eller mere at investere for? Ønsker du, at bankens specialister står for den løbende pleje af investeringen? Så er Jyske Private Banking Formuepleje en god mulighed for dig.

Det kræver både tid og ekspertise at investere aktivt og udnytte de muligheder, markederne giver. Alt det klarer Jyske Banks investeringsspecialister for dig ved at investere på dine vegne via fuldmagt.

Produktet kort fortalt

Vi finder den optimale løsning til dig ud fra dine behov og din situation
Investeringsspecialister overvåger og tilpasser din investering ud fra din investeringsprofil
Du kan vælge, om der skal investeres i alternativer
Fokus på bæredygtige fremskridt

For dig, der har 5 mio. kr. eller mere at investere for

Find den rigtige investeringsprofil for dig

Jyske Private Banking Formuepleje tilbydes i fem forskellige risikoniveauer, der afspejler forskellige holdninger til risiko og forventninger til afkast.

5 investeringsprofiler for Jyske Private Banking Formuepleje ‌‌

Det er vigtigt for os, at du får den rette investeringsløsning, og du kan forvente en grundig investeringsrådgivning. Der er altid en risiko forbundet med at investere, og derfor tegner du og din rådgiver din personlige investeringsprofil. Med udgangspunkt i din profil finder I en løsning, der matcher dine mål og behov, og du får investeringen gennemgået.

Investeringsrammer

Investeringsprofil	Aktier	Traditionelle obligationer	Højrente-obligationer	Råvarer	Alternativer ¹
Stabil	0% - 40%	30% - 90%	0% - 30%	0% - 10%	0% - 25%
Balanceret	20% - 60%	15% - 80%	0% - 20%	0% - 15%	0% - 25%
Dynamisk	40% - 80%	0% - 60%	0% - 20%	0% - 17,5%	0% - 25%
Vækst	60% - 100%	0% - 40%	0% - 20%	0% - 20%	0% - 25%
Højvækst	95% - 100%	0%	0%	0%	0%
Højvækst med alternativer	75% - 100%	0%	0%	0%	0% - 25%

¹ Vælger du, at der ikke skal indgå alternative investeringsstrategier i din aftale, så holdes andelen af Alternativer naturligvis altid på 0%.

Husk, at der er en risiko

Når du investerer, er muligheden for at opnå et positivt afkast altid forbundet med en risiko.

Værdien af din investering kan gå både op og ned, og du risikerer at tabe penge i forhold til din oprindelige investering. Derfor er det vigtigt, at du og din rådgiver sammen får lavet en investeringsplan, du er tryg ved.

Læs mere om risiko

Din investering er med til at præge udviklingen

Du får automatisk en investering, hvor porteføljens sammensætning inddrager tre elementer, der understøtter og fremmer miljømæssige forhold, sociale forhold samt god selskabsledelse. Vores investeringsspecialister har særligt fokus på disse tre elementer:

CO2-reduktion, aktivt ejerskab og eksklusion ‌‌

Elementerne skal:

Bidrage til større gennemsigtighed og gøre det nemmere for dig at træffe investeringsbeslutninger
Forbedre investeringerne og være med til at præge virksomheders holdning og handling

Læs mere om investering og bæredygtighed

Jyske Private Banking Formuepleje i detaljer

De finansielle markeder bliver stadig mere komplekse, mange faktorer er i spil, og spillereglerne ændres hurtigt. Derfor kræver det både tid og ekspertise at investere aktivt og udnytte de muligheder, markederne giver.

Alt det klarer Jyske Banks investeringsspecialister for dig ved at investere på dine vegne via fuldmagt. Jyske Private Banking Formuepleje har fleksible rammer og kan omstille sig, når markederne gør – inden for investeringsprofilen.

Som enkeltinvestor er det svært at opnå tilstrækkelig stor spredning i sin portefølje, fordi omkostningerne oftest vil blive for store, eller adgangen til markedet er begrænset. Med Jyske Private Banking Formuepleje anbringer vi dine penge i værdipapirer, hvor vi investerer for mange investorer på én gang. Derfor kan vi investere omkostningseffektivt i et stort antal værdipapirer spredt ud over verden, aktivklasser, sektorer osv.

Risikoen for tab på porteføljeniveau mindskes, når der investeres i et stort antal værdipapirer, da afkastet ikke afhænger af, hvordan det går i nogle få virksomheder eller på nogle få markeder. Jyske Private Banking Formuepleje anbringer penge for mange investorer på én gang via Jyske Portefølje, og derfor kan vi investere i et stort antal forskelligartede værdipapirer spredt ud over verden, aktivklasser, sektorer osv.

Når du investerer i Jyske Private Banking Formuepleje, så har du mulighed for at benytte alternative investeringsstrategier - fx via fonden PM Alternativer.

Alternativer kan fx være investering i råvarer, ejendomme, infrastruktur og unoterede aktier (Private Equity). De er kendetegnet ved at agere anderledes end aktier og obligationer uden at være afhængige af samme risikofaktorer. Derfor er formålet med at anvende alternativer i din portefølje at mindske risikoen ved at sprede investeringerne yderligere. Ulempen er, at alternativer kan være komplekse at forstå, og at likviditeten kan være lav – det vil sige muligheden for at købe eller sælge en investering i alternativer vil tage længere tid at gennemføre end fx aktier og obligationer. Du skal derfor typisk påregne 15 - 45 dage for at gennemføre en handel med alternative investeringer, når du investerer i Jyske Private Banking Formuepleje.

Du kan opsige aftalen om Jyske Private Banking Formuepleje uden varsel. Dog må du forvente en ekspeditionstid på op til fem bankdage, førend banken bekræfter at have modtaget din opsigelse.

Dine investeringer vil blive solgt umiddelbart efter, at vi har modtaget din opsigelse. Du skal i denne henseende dog være opmærksom på, at den del af din investering, som har været investeret i alternative investeringer, vil tage længere tid at få solgt, end den øvrige del af værdipapirerne. Under normale markedsforhold skal du påregne op til 45 dage, før denne del af porteføljen er solgt.

Kontakt

Hør mere om Jyske Private Banking Formuepleje

Skal vi kontakte dig? Det er helt uforpligtende.

‌

Investeringsinfo: Se aftaler og betingelser vedrørende investering i Jyske Bank

Beskatning af gevinst og tab ved investering

Vilkår og betingelser

Denne præsentation er ikke et salgstilbud, en opfordring til køb eller personlig investeringsrådgivning, men alene en del af bankens generelle markedsføring på investeringsområdet.