Artikel-tags

"My home is my castle" - sådan cirka sagde advokaten og politologen Sir Edward Coke i 1628.
Det kunne jeg i sandheden mærke, da jeg forleden deltog i et webinar om investering og udviklingen i boligrenterne. Der kom mange spørgsmål og tusind tak for det. Jeg skulle dele tiden med min gode kollega, Ib Fredslund Madsen, og derfor kunne jeg ikke nå at svare på dem alle. Der kommer derfor flere svar her.
<a href="https://www.jyskebank.dk/omjyskebank/nyheder/nyhed/6e4b5890-692f-4c21-a823-768cb9989edc" class="button">Se eller gense webinaret</a>
Hvis du ikke kan finde dit spørgsmål, så prøv at se om der er ét, der ligner. Ellers <a href="https://www.jyskebank.dk/kontakt">tag endelig fat i din egen rådgiver.</a>
<hr />
<h2>Boligejer i corona-situationen</h2>
 Er det et dårligt tidspunkt at låne penge til renovering af bolig pga. usikkerhed i forbindelse med corona? Er det bedre at se tiden an? Lige nu synes der, at være en masse ledig kapacitet i byggebranchen, hvorfor man kan få et godt tilbud. Så hvis du synes, du står godt rustet rent økonomisk, og har det godt i maven med det, så spring ud i det. Men forudsætningen bør være, at det er behovsdrevet, og at du har en lang tidshorisont. Er du usikker på fremtiden, så vent.
Er uheldet ude og bliver jeg arbejdsløs, vil Jyske Bank så være positiv over for en omlægning af et boliglån? Udgangspunktet er altid en individuel vurdering. Der findes flere typer værktøj i vores værktøjskasse i forhold til at hjælpe. Ét af dem er at forlænge løbetiden på gælden, men det afhænger bl.a. af ejendommen og den øvrige gæld.
Det vigtige i denne situation er, <a href="https://www.jyskebank.dk/kontakt">at du tager fat i din rådgiver</a>, så tidligt som muligt. Jo tidligere rådgiveren bliver inddraget desto større er chancen for, at I finder en løsning, der passer dig og banken. Husk på, at alle har interesse i, at man på bedste vis får reddet stormen af.
Hvordan ser fremtiden ud for omlægning af lån til nyt afdragsfrit lån i forbindelse med pensionering pga. coronakrisen? I princippet kan der tilknyttes afdragsfrihed til alle realkreditlån. En sådan omlægning er dog risikoforøgende, hvorfor din ejendom og din økonomi skal vurderes.
Kan du nøjes med at belåne din bolig med under 60 pct., er der gode muligheder for, at få omlagt til ny afdragsfrihed. Det er dog altid en individuel vurdering, hvorfor det bedste, du kan gøre, er <a href="https://www.jyskebank.dk/kontakt">at få en dialog med din rådgiver</a>.
Vil andelsboliger blive ramt hårdere grundet denne situation? Og hvad med i forhold til boligaftalen vedr. §5.2? Boligaftalen du nævner – det såkaldte Blackstone indgreb - rammer andelsboligerne efter vores vurdering. Det er også Boligministerens holdning, hvis man læser i bemærkningerne til det fremsatte lovforslag. Det er klart, at når der så samtidig indtræffer et økonomisk tilbageslag, så kan andelsboligmarkedet næsten ikke undgå at blive ramt. Så det er desværre vores forventning.
<hr />
<h2>Køb og salg af bolig netop nu</h2>
 Er det er dårligt tidspunkt at købe og sælge hus? Lige nu er der enorm usikkerhed om, hvad de økonomiske udsigter er på den korte bane. Det præger også boligmarkedet. Det skal man i hvert fald være opmærksom på, hvis man skal købe eller sælge et hus. Det man skal trykprøve er, om det er lige nu, at man evt. vil spænde sig hårdere for rent økonomisk - eller man har mulighed for lige at se tiden an.
Hvis man lige har set sin drømmebolig og har økonomi til det, i kombination med en lang tidshorisont, så kan det godt være nu, man skal slå til.
Salg: I forhold til de priser, der er på boligerne lige nu, skal man være opmærksom på, at de nok er sat af en ejendomsmægler før coronaen brød ud, hvorfor man skal være indstillet på at forhandle om et eventuelt afslag – eller vente, hvis man kan.
Generelt: På kort sigt er boligmarkedet gået ned i gear, og vi må forvente at boligpriserne kommer til at falde. På lang sigt bør Coronakrisen ikke få nogen betydning for boligpriserne.
Jeg overvejer at investere i nummer to bolig til udlejning. Hvornår tror I, at boligmarkedet når bunden? Og synes I, det er en fornuftig idé i den nuværende situation? Vi tror, boligpriserne skal falde på den korte bane. Hvornår vi rammer bunden, er svært at svare på, det afhænger af krisens længde og dybde. Boligmarkedet var sundt inden krisen, så et godt bud kan være, at det forholdsvist hurtigt, vil begynde at rette sig igen. Det kan eksempelvis være eftersommeren - med mindre der kommer en såkaldt bølge to af corona-udbrud.
Hvorvidt det er en god idé at købe en bolig nummer to med blik på udlejning, afhænger af hvor stærk din økonomi er. Normalt er det sådan, at flere vælger at bo til leje, når der er krise i økonomien, fordi et lejemål er nemmere at komme ud af, hvis man får behov for fleksibilitet.
Hvad er klogt, hvis man er førstegangskøber? Her er det vigtigt at finde ud af, hvad man er til. Er man til fast eller variabel rente? <a href="https://www.jyskebank.dk/bolig/boliglaan/bedstelaan">Læs mere om de forskellige låntyper.</a>
Når man er førstegangskøber, har man ofte belånt sin ejendom relativt højt. Har man en høj gældsætning, er der i forhold til den såkaldte god-skik-bekendtgørelse restriktioner på de valg af lån, man kan gøre. Der er færrest restriktioner ved at vælge et fastforrentet lån. Her skal man også bare godkendes til den aktuelle rente. Ønsker man variabelforrentede lån, skal man godkendes til fastforrentede lån med 4 pct. i rente.
Hvad med investering i sommerhuse? Handlen med sommerhuse var blevet populært allerede før coronakrisen. Det er efter nogle år, hvor det marked ellers har haft det svært. Meget tyder på, at coronakrisen ikke har gjort sommerhusene mindre populære, så det ser ud til, at der sker noget på det marked. I den forbindelse synes jeg dog man skal huske på, at sommerhuse er luksusgoder, dvs. de falder normalt i pris, når vi går ind i en lavkonjunktur. Mit råd er derfor, at man køber dem med henblik på brug og langt ejerskab, fremfor efter en jagt på en hurtig gevinst.
<hr />
<h2>Rentesituationen</h2>
 Hvad er prognosen for renten de næste 5 år? Jo længere ud i fremtiden man prøver at spå om renten, desto mere usikkert bliver det. Men selv på et 5 års sigte er vores forventninger, at renten vil forblive lave. Dels vil centralbankerne gerne understøtte økonomierne, dels vil centralbankerne skæve til, at staterne lige nu stifter en masse gæld.
Er der et godt tidspunkt at omlægge sit boliglån, hvis man tegnede det, da renten var lav? Har du et 2 pct. lån, vil det ikke være dumt at omlægge lånet til et lån med 1 pct. i rente. Har du lån med 1,5 pct. så bliver besparelsen for lille.
Hvor stor indflydelse har den amerikanske økonomi for boligrenten herhjemme? Udviklingen i den amerikanske økonomi har stor betydning. Det er trods alt stadigvæk verdens største økonomi. Jeg plejer at sige, at hvad der sker i USA, har betydning for den lange rente, dvs. de fastforrentede lån, mens pengepolitikken i Europa bestemmer udviklingen på de variabelt forrentede lån. Det er måske lidt for simpelt, men passer meget godt i store træskolængder. De lange renter er nemlig noget mere præget af konjunktursituationen i verdensøkonomien, end de korte renter er.
Har renten historisk set tendens til at falde eller stige under og efter en finansiel krise? Det har ofte været sådan, at renten er steget i begyndelsen af krisen for efterfølgende at falde. Det så vi i forbindelse med finanskrisen, og det har vi også set med coronakrisen. Lige nu er renten faldet tilbage til et niveau, der nogenlunde svarer til niveauet fra før coronakrisen brød ud.
Er det rentabelt at omlægge flekslån? Skal du omlægge sit flekslån, skal det være fordi, du er utryg ved at din ydelse kan ændre sig i takt med renten. Er du ikke utryg, synes jeg ikke, der er nogen grund til at lave noget om. Et flekslån er trods alt noget billigere end et fastforrentet lån. Skulle der være refinansiering i dag, så ville renten på alle typer af flekslån formentlig blive negativ.
Har I en anbefaling, når man skal refinansiere til efteråret? Jeg vil vente til oktober. Det er billigere at ændre på sit lån i forbindelse refinansieringen, og lige nu kan jeg ikke få øje på, hvad der skal ændre sig markant til oktober.
Hvordan holder jeg øje med om det kan betale sig at udskifte mit CIBOR3 lån til fast rente. Jeg ønsker ikke at øge min restgæld væsentligt? Når man har et lån, der er baseret på CIBOR3 har man et lån, hvor renten er meget omskiftelig og derfor også typisk vil have en meget lavere rente end på lån med fast rente. Skal man skifte væk fra et variabelt forrentet lån, skal det være fordi, man vil skifte rentestrategi. Hvornår det er mest optimalt ved ingen, så det har meget gøre med din mavefornemmelse. Noget der normalt får de korte renter til at stige, er tiltagende inflation og vækst eller usikkerhed omkring kronen og den finansielle sektor. 
Er F3-lån stadig attraktiv? Ja, renten på F3-lån er i en historisk sammenhæng fortsat meget lav. Godt nok er renten steget en lille smule efter udbruddet af corona, men renten er stadigvæk negativ og dermed meget lav i en historisk sammenhæng.
Jeg fik i starten af februar måned et tilbud på et 30-årigt afdragsfrit boliglån - vil det være en mulighed på samme betingelser på nuværende tidspunkt? Ja, et lånetilbud gælder i seks måneder. Og også selv om obligationen bag lånet er kommet over kurs 100. Er dit lån større end 3 millioner, skal du imidlertid være opmærksom på, at såfremt det udbetales til en kurs over 100, så kan det ikke omlægges i et år.
<a href="https://www.jyskebank.dk/bolig/boliglaan/kurser">Se de aktuelle kurser og renter</a>
Hvilke muligheder er der for afdragsfrihed? Som udgangspunkt kan der tilknyttes ti års afdragsfrihed til alle realkreditlån, hvis ens økonomi ellers er stærk nok. Har man en meget høj belåning, i forhold til sin indkomst eller ejendom, er der restriktioner på mulighederne for afdragsfrihed, som følge af den såkaldte god-skik-bekendtgørelse. Har man en meget stærk økonomi, og en lav belåning, kan der være mulighed for at få op til 30 års afdragsfrihed i form af Jyske Frihed. 
<a href="https://www.jyskebank.dk/bolig/boliglaan/jyske-frihed">Læs mere om Jyske Frihed</a>
<hr />
<h2>Konverteringer</h2>
 Renten for et lån med afdragsfrihed er som udgangspunkt højere end et med afdrag. Ved omlægning kan jeg så udnytte den højere rente til en større gevinst, eller er der andet, der spiller ind her? Helt rigtigt. Renten er lidt højere på et lån med afdragsfrihed end på et tilsvarende lån uden afdragsfrihed. Når vi taler fastforrentede lån, skyldes det den lidt lavere kurs - og deraf højere rente - at ejerne af obligationerne bag lånet skal vente lidt længere tid på sine penge.
Derfor er kursfølsomheden på lån med afdragsfrihed også større. Dvs. at kursen på lånet er mere følsom i forhold til ændringer i renten. Det betyder, at hvis renten stiger, så vil et lån med afdragsfrihed falde mere i kurs end et tilsvarende lån med afdrag. Det betyder, at man kan opnå en større restgældsreduktion. Så er man typen, der spekulerer i størst mulig opkonverteringsgevinst, så bør man vælge lån med afdragsfrihed. 
Renten for et lån med afdragsfrihed er som udgangspunkt højere end et med afdrag. Ved omlægning kan jeg så udnytte den højere rente til en større gevinst ved omlægning, eller er der andet, der spiller ind her? Helt rigtigt. Renten er lidt højere på et lån med afdragsfrihed end på et tilsvarende lån uden afdragsfrihed. Når vi taler fastforrentede lån, skyldes den lidt lavere kurs -  og deraf højere rente -  at ejerne af obligationerne bag lånet skal vente lidt længere tid på sine penge.
Derfor er kursfølsomheden på lån med afdragsfrihed også større. Dvs. at kursen på lånet er mere følsom i forhold til ændringer i renten. Det betyder, at hvis renten stiger, så vil et lån med afdragsfrihed falde mere i kurs end et tilsvarende lån med afdrag. Det betyder, at man kan opnå en større restgældsreduktion. Så er man typen, der spekulerer i størst mulig opkonverteringsgevinst, så bør man vælge lån med afdragsfrihed. 
<hr />
<div class="row-4-4">
<div class="trailer"><img style="float: none; display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://www.jyskebank.dk/media/api/content/mediafiles/cslj0otw/7d67ff1b-f551-400c-8d1e-a9442870ceb4.png" alt="Smartphone på Jyskebank app'en" title="" width="312" height="138" data-udi="umb://media/3a9d9612af7648c28516a7549e22e096" /></div>
<div style="text-align: center;">
<h3> Brug for en snak om bolig? </h3>
Ring til os på tlf. <a href="tel:+4589898989">89 89 89 89</a>  eller <a href="https://www.jyskebank.dk/kontakt/kontakt-mig">bliv kontaktet af en rådgiver</a>
</div>
</div>

Jyske Banks boligøkonom, Mikkel Høegh, følger op på de spørgsmål, der kom til webinaret om investering og udviklingen i boligrenterne.

Boligøkonomen svarer på boligspørgsmål

Få svar på 20 aktuelle boligspørgsmål

Item 1

Vælg billede

Usikkerheden på de finansielle markeder har medført, at renterne er faldet. Det har åbnet op for nye lånemuligheder til boligejerne. 
Nye lånemuligheder gør det nu muligt at optage et 30-årigt fastforrentet realkreditlån med henholdsvis 1 pct.* eller 1,5 pct.** i pålydende rente, hvis du ønsker at afdrage på dit lån.
Ønsker du afdragsfrihed, er det kun muligt at vælge obligationen med den højeste pålydende rente.
Valget mellem lånet med den laveste eller højeste rente er ikke altid lige til. Som boligejer, er der klart nogle opmærksomhedspunkter, du skal tage med i dine overvejelser:
<ul>
<li>Lille serie er lig større risiko for indlåsningseffekt</li>
<li>Dine fremtidsplaner spiller en rolle i forhold til størrelsen af kurstab</li>
<li>Dine forventninger til den fremtidige renteudvikling og din boligs værdi</li>
</ul>
<a rel="noopener" href="https://www.jyskebank.dk/media/api/content/mediafiles/c4ak1csh/46894ee8-d78f-4fad-a846-88a020c3a071.pdf" target="_blank">Se Jyske Banks seneste anbefaling</a>
Bliv klogere på <a href="https://www.jyskebank.dk/nul-rente">”Det perfekte tillægslån”</a>
<h2>*Eksempler</h2>
<h2>Eksempel: Jyske Fast Rente 30 år med afdrag 1,0%</h2>
30-årigt fastforrentet lån med afdrag fra Jyske Realkredit A/S med et samlet kreditbeløb/udbetalt beløb på 1.000.000 kr., 120 kvartårlige terminer. Debitorrente, fast, 1,00%, en variabel bidragssats på 0,6125% ved 80% belåning og ÅOP før skat, 2,19 %. Hovedstol på 1.076.438 kr. inkl. kurstab ved kurs på 95,30 og kursskæring ved udbetaling, bevillingsgebyr, kurtage og tinglysningsafgift til staten. Første års gennemsnitlig ydelse før skat, 4.008 kr./md. Samlede tilbagebetalinger før skat 1.353.453 kr. – heraf samlede renter og bidrag 277.015 kr. Ændringer i kursen vil påvirke størrelsen af det udbetalte beløb. Krav om brandforsikring af den pantsatte ejendom. Skattesats 25,60 pct.
<h2>Eksempel: Jyske Fast Rente 30 år med afdrag 1,5 %</h2>
30-årigt fastforrentet lån med afdrag fra Jyske Realkredit A/S med et samlet kreditbeløb/udbetalt beløb på 1.000.000 kr., 120 kvartårlige terminer. Debitorrente, fast, 1,51%, en variabel bidragssats på 0,6125% ved 80% belåning og ÅOP før skat, 2,43 %. Hovedstol på 1.038.998 kr. inkl. kurstab ved kurs på 98,68 og kursskæring ved udbetaling, bevillingsgebyr, kurtage og tinglysningsafgift til staten. Første års gennemsnitlig ydelse før skat, 4.114 kr./md. Samlede tilbagebetalinger før skat 1.396.986 kr. – heraf samlede renter og bidrag 357.988 kr. Ændringer i kursen vil påvirke størrelsen af det udbetalte beløb. Krav om brandforsikring af den pantsatte ejendom.
<h2>Eksempel: Jyske Fast Rente 30 år med 10 års afdragsfrihed</h2>
30-årigt fastforrentet lån med 10 års indledende afdragsfrihed fra Jyske Realkredit A/S med et samlet kreditbeløb/udbetalt beløb på 1.000.000 kr., 120 kvartårlige terminer. Debitorrente, fast, 1,51%, en variabel bidragssats på 0,9750% i perioder med afdragsfrihed og en variabel bidragssats på 0,6125 % i perioder med afdrag ved 80% belåning og ÅOP før skat, 2,58 %. Hovedstol på 1.038.998 kr. inkl. kurstab ved kurs på 98,68 og kursskæring ved udbetaling, bevillingsgebyr, kurtage, fast tinglysnings afgift til staten. Det antages at den variable tinglysningsafgift til staten genbruges. Første års gennemsnitlig ydelse før skat, 2.143kr./md. med afdragsfrihed. Første års gennemsnitlig ydelse før skat når afdragsfrihed ophører, 5.549kr./md. Samlede tilbagebetalinger før skat 1.530.318 kr. – heraf samlede renter og bidrag 491.321 kr. Ændringer i kursen vil påvirke størrelsen af det udbetalte beløb. Krav om brandforsikring af den pantsatte ejendom
<h2>Eksempel på Jyske Fast Rente 10 år med afdrag</h2>
10-årigt fastforrentet lån med afdrag fra Jyske Realkredit A/S med et samlet kreditbeløb/udbetalt beløb på 250.000 kr., 40 kvartårlige terminer. Debitorrente, fast, 0,00%, en variabel bidragssats på 1,00% ved 60-80% belåning og ÅOP før skat, 2,69 %. Hovedstol på 269.889 kr. inkl. kurstab ved kurs på 97,30 og kursskæring ved udbetaling, bevillingsgebyr, kurtage og tinglysningsafgifter til staten. Første års gennemsnitlig ydelse før skat, 2.466 kr./md. Samlede tilbagebetalinger før skat 285.111 kr. – heraf samlede renter og bidrag 15.222 kr. Ændringer i kursen vil påvirke størrelsen af det udbetalte beløb. Krav om brandforsikring af den pantsatte ejendom.

Usikkerheden på de finansielle markeder har medført, at renterne er faldet. Det har åbnet op for nye lånemuligheder til boligejerne.

Fastforrentede realkreditlån med attraktive renter

Nye attraktive lånemuligheder

Pylon med Jyske Bank logo og hovedbygning i baggrunden

Renterne er lave og har været det længe. De udgør efterhånden en meget lille del af vores boligudgifter sammenlignet med vand/varme og ikke mindst ejendomsskatterne. Alligevel jagter vi helst lånet med den laveste rente.
Men ifølge Mikkel Høegh, boligøkonom i Jyske Bank-koncernen, tillægger vi generelt renten for stor betydning, når vi vælger boliglån:
”Der er ikke noget lån, der er bedre end andet. Det er ligesom at købe bil; lånene er priset i forhold til hinanden. Køber man fx en bil med ekstra udstyr, er den umiddelbart dyrere end en bil uden. Et fastforrentet lån er et lån med ekstraudstyr i form af, at renten på lånet er fast og dermed giver det nogle andre muligheder end et lån med variabel rente. Så ligesom det er tilfældet med biler, gælder det om at vælge det lån, der passer til dig og din situation.”
<h2>Fast rente er ikke kun for tøsedrenge</h2>
De lave renter og en generelt større viden om boliglån har efterhånden gjort de variable lån til allemandseje.
”De fleste tør godt tage et variabelt lån. Derfor er de, der tager et lån med fast rente, de, der gør det som et aktivt tilvalg, fordi de kan se det gode i lånet, men også fordi mange har hørt gentagne profetier om, at renten på et tidspunkt vil stige” siger Mikkel Høegh, der  påpeger, at man skal passe på med at blive renteblind.
Et variabelt lån er ifølge Mikkel Høegh ”den nemme løsning”:
”Det er let at tage en F1’er og så bare blive der og følge med, når renten går op og ned. Med den faste rente skal du gøre noget aktivt for at få gevinsterne. Fast rente er ikke bare et lån for tøsedrenge. Det er et lån med en masse gode egenskaber. Både friværdibeskyttelsen, men også muligheden for at skære toppen af din restgæld. Den er der ikke i et variabelt lån.”  
<h2>Vælg fast i bunden og variabel på toppen</h2>
Ifølge Mikkel Høegh er det bedst at vælge et fastforrentet lån, når renterne er på deres laveste. Når renten begynder at stige igen, kan du nemlig konvertere og skære af din restgæld. Et variabelt lån er omvendt det bedste valg, når renterne er på sit højeste. På den måde får du glæde af hele rentefaldet.
Mange boligejere reagerer stikmodsat og vælger de variable lån, når renten er lavest.
”Det er så vanskeligt at have den rette timing i forhold til valg af lån. Mange tænker: "Jeg vælger det billigste, og så kan jeg sadle om, hvis renten begynder at stige". Men renten på alternativet til den korte rente stiger jo også, og det er for sent at reagere, når renten er begyndt at stige. Så får du nemlig den faste rente, lige når den skal til at falde igen, og du har glæde af den faste rente, når renten stiger”, konkluderer Mikkel Høegh.
<h2>Hvordan kommer du bedst din gæld til livs?</h2>
Der er mange ting, der bør spille ind på dit valg af boliglån. Men helt basalt handler det om, hvordan man ønsker at afvikle sin gæld.
Renten skal stige inden for en overskuelig fremtid, hvis man skal have glæde af at vælge et fastforrentet lån. Går der for lang tid, bliver den fortjeneste, man kan opnå ved en konvertering, ædt af det, man betaler mere i rente end med et variabelt lån.
Derfor råder <a rel="noopener" href="https://www.mybanker.dk/artikler/realkreditjunglen-fast-eller-variabel-rente" target="_blank">mybanker.dk</a> boligejerne til kun at vælge fast rente, hvis de tror, renten vil stige, eller hvis de ikke har råd til at betale mere for et boliglån, end hvad de skal betale for et lån med fast rente. Så er det bedre at sikre sig en fast, lav rente.
Mikkel Høegh skitserer dilemmaet sådan her:
”Du kan komme din gæld til livs ved at afdrage eller skære af den ved konvertering. Eller begge dele. Du ved, hvad du kan afdrage, men du ved ikke, hvad du kan hente i konverteringsgevinst. Sandsynligheden for en højere gevinst er større ved fast rente, men du kan også risikere at skulle vente længere tid, hvis renten er længe om at stige. Der er ingen der kender facit her, så det er et spørgsmål om temperament og fremtidsplaner.”
”Det billigste er at have et lån med variabel rente og så vælge et fastforrentet lån på de rigtige tidspunkt. Problemet er bare, at de rigtige tidspunkter er pokkers svære at fastlægge. Så i den forbindelse skal boligejerne også overveje, hvor meget de vil gamble med deres privatøkonomi. I min optik er privatøkonomien alt for vigtig til, at man skal lade sig påvirke af selv små, tilfældige udsving i renten.”
<h2>Lige nu er fast rente godt lige meget hvad</h2>
Mikkel Høegh råder generelt de, der skal optage boliglån, til at tænke langsigtet. Man skal overveje, om man vil gribe muligheden for en konvertering, eller om man ikke gider bekymre sig om låneomlægninger og rentestigninger.
”Om du tager et lån med fast rente, fordi det er nemt, eller fordi du vil udnytte en kommende rentestigning fuldt ud, så er et lån med fast rente lige nu bare et billigt lån. Det er et godt lån lige meget hvad.”
<a href="https://www.jyskebank.dk/bolig/boliglaan">Få overblik over de forskellige typer af boliglån</a>

De variable lån er for gamblere og de faste for tøsedrenge. Så firkantet har opfattelsen af forskellen på variabelt og fastforrentede lån været i mange år.

Skal – skal ikke vælge fast rente?

Jyske Bank-koncernens boligøkonom, Mikkel Høegh, gør her boligejere opmærksomme på en fordel, man kan udnytte ved det forestående serieskifte i danske realkreditobligationer.
Det lyder tørt - men der kan være gode penge i det.
<h2>Boligøkonomens faktaboks:</h2>
Vigtige datoer:
<ul>
<li>11. august er sidste frist for at få et lånetilbud på baggrund af de gamle serier.</li>
<li>29. august er sidste frist for at få lånet udbetalt i de gamle serier.</li>
</ul>

Boligøkonom, Mikkel Høegh, gør her boligejere opmærksomme på en fordel, man kan udnytte ved det forestående serieskifte i danske realkreditobligationer.

Alle artikler med tagget ”FASTFORRENTET LÅN”

Få svar på 20 aktuelle boligspørgsmål

Nye attraktive lånemuligheder

Skal – skal ikke vælge fast rente?

Godt tip til boligejere fra boligøkonom